Loot Camp' essaie de donner aux étudiants à risque des connaissances financières

Loot Camp' essaie de donner aux étudiants à risque des connaissances financières

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Une initiative conjointe entre une banque locale de New Haven et l'IPA, avec l'aide du groupe de défense des étudiants partenaire de l'IPA Étudiants pour un impact prouvé, fait le buzz dans les médias. Le "Loot Camp", un programme de formation financière pour les étudiants à risque, est le projet de Lynn Smith, Senior Vice President chez Démarrer la banque communautaire, "une banque à service complet [qui] s'efforce également d'améliorer l'accès financier à New Haven en prêtant aux entreprises locales, aux acheteurs de maison et aux organisations à but non lucratif tout en offrant une éducation financière et un soutien aux personnes à faible revenu ou à risque".

Faits saillants de l'article :

...L'été dernier, Smith a emmené son "Loot Camp" au programme Youth@Work (Y@W), qui offre des emplois d'été à temps partiel aux jeunes de 14 à 21 ans à New Haven qui pourraient faire face à des défis socio-économiques et académiques . Maintenant, avec l'aide de quelques étudiants de Yale et d'une organisation internationale à but non lucratif, elle essaie quelque chose qui n'a jamais été réussi. Elle essaie de savoir si l'éducation financière fonctionne ou non.

Les étudiants auxquels Smith s'adresse, a-t-elle dit, n'ont peut-être jamais pensé à un compte courant ou ne savent peut-être pas ce que signifie le crédit. "Ils doivent apprendre des choses que beaucoup d'entre nous tiennent pour acquises."

Le cœur de son programme est l'épargne, a déclaré Smith. "Il s'agit de connaître la différence entre le désir et le besoin - de savoir ce qu'est vraiment l'argent", a-t-elle déclaré.

[...]

À la fin de l'été, sur les 167 étudiants ayant un compte, 40 % avaient économisé plus de 300 $. "Nous avons utilisé un peu d'économie comportementale", a déclaré Smith. Ils ont tiré au sort un iPad 2 pour ceux qui ont le plus économisé.

Ensuite, Smith a vu une autre opportunité - de suivre l'efficacité de ces cours d'alphabétisation et du compte.

"Nous ne savons toujours pas dans deux ans, cinq ans, 20 ans, s'ils ont de meilleures cotes de crédit, s'ils sont de meilleurs épargnants ou s'ils empruntent moins d'argent", a-t-elle déclaré.

Smith est entré en contact avec Rebecca Rouse [coordonnatrice de projet] à IPA - Innovations pour l'action contre la pauvreté à New Haven.
"Pour autant que nous sachions, il n'y a pas vraiment d'évaluations quantitatives rigoureuses qui disent" Oui, les programmes d'éducation financière conduisent à un changement de comportement "", a déclaré Rouse. "C'est une chose vraiment difficile à évaluer."

[...]

START et l'IPA espèrent mener ce genre d'essai formel à long terme comprenant un groupe témoin - des enfants sans compte d'épargne - et un groupe de traitement - ceux qui choisissent d'ouvrir le compte.

"Et puis nous suivons les résultats au fil du temps. Le groupe de traitement gère-t-il mieux l'argent, accumule-t-il plus d'économies ? Paye moins en frais d'encaissement de chèques ? Ou est-ce que le groupe de contrôle est exactement le même ? » dit Rousse.

En plus d'être présentée dans le CT Mirror, l'évaluation à venir a également été couverte dans Your Public Media, une entreprise de médias publics basée sur CT :

L'objectif est un essai de 12 à 18 mois à partir de l'été prochain, pour suivre les résultats des étudiants après le Loot Camp avec un compte d'épargne pour les débutants. [...] Smith espère faire effectuer une première enquête exploratoire avant la pause de Thanksgiving.

La source: Miroir CT | Vos médias publics

 

le 11 novembre 2011