Cette étude fournit des preuves expérimentales sur les obstacles à l'adoption de l'épargne formelle en Afrique. En collaboration avec une grande banque commerciale, je mène une expérimentation visant à mesurer l'importance relative de la commodité et de l'information sur l'adoption de l'épargne formelle. Lorsque les particuliers peuvent ouvrir un compte à leur lieu de travail, ils sont beaucoup plus susceptibles d'ouvrir un compte. De nouvelles informations sur les avantages de l'épargne ont un effet négatif léger mais insignifiant sur l'ouverture d'un compte. Alors que plus de la moitié (55 %) des individus déclarent être intéressés par l'ouverture d'un compte lorsqu'ils sont initialement approchés, seuls 2 % des individus utilisent les comptes 2 mois plus tard. J'explore plusieurs explications potentielles entre les autodéclarations d'intérêt des individus pour les comptes et leur comportement ultérieur. Je soutiens que le comportement des individus dans l'expérience est cohérent avec la pression sociale pour se conformer à l'encouragement à ouvrir un compte et certains biais de projection dans la prédiction de leur comportement futur. Les résultats montrent que pour les individus qui luttent pour épargner, encourager l'inscription à la finance formelle peut être moins efficace que les outils qui aident les individus à donner suite à leurs intentions d'épargne auto-déclarées.