Nous avons conçu un produit d'épargne d'engagement pour une banque philippine et l'avons mis en œuvre à l'aide d'une méthodologie de contrôle aléatoire. Le produit d'épargne était destiné aux particuliers qui souhaitent s'engager dès maintenant à restreindre l'accès à leur épargne, et qui étaient suffisamment avertis pour s'engager dans un tel mécanisme. Nous avons mené une enquête de référence auprès de 1777 clients existants ou anciens d'une banque. Un mois plus tard, nous avons proposé le produit d'engagement à un sous-ensemble de 710 clients choisis au hasard ; 202 (28.4 %) ont accepté l'offre et ont ouvert le compte. Dans l'enquête de base, nous avons posé des questions hypothétiques sur l'actualisation du temps. Les femmes qui présentaient un taux d'actualisation plus faible pour les arbitrages futurs par rapport aux arbitrages actuels, et donc potentiellement une préférence pour l'engagement, étaient en effet beaucoup plus susceptibles d'ouvrir le compte d'épargne d'engagement. Après douze mois, les soldes d'épargne moyens ont augmenté de 81 points de pourcentage pour les clients affectés au groupe de traitement par rapport à ceux affectés au groupe témoin. Nous concluons que la réponse à l'épargne représente un changement durable de l'épargne, et pas simplement une réponse à court terme à un nouveau produit.